1. 金融衍生品设计方案
我觉得40%投资债券，30%投基金，20%投股票，10%金融衍生产品，我是从个人认知和这几种投资方式是的稳定，风险大小来选择的。
当然每个人擅长的领域和认知，驾驭能力不一样，可有变动，只是本人比较保守
2. 金融衍生品案例分析
从21世纪初开始，衍生品的交易已经是债券和股票交易差不多10倍以上，而现在，没有哪个大的金融机构不使用衍生品，包括我们的几大行。更重要的是，衍生品的产品覆盖了几乎所有你想象得到和不能想象的标的，基础资产，货币、利率、股票、债券，甚至飓风、地震、碳排放、水污染。换句话说，其实只要有波动，就会有风险，只要有风险，你就可以用衍生品来进行风险对冲。这是衍生品的一个核心的特征。
但很多人都没有意识到的是，这个概念，其实已经触及到了金融最核心的本质。
金融的本质是人类对抗不确定性的工具，以及相关的制度安排。想想我们人类交易的历史，我们从实物的交易开始，比如买个苹果，买双鞋，然后再发展到交易合约，像股票、债券，最后再发展到交易“不确定性”本身，这就是衍生品交易。
这个过程是一个我们身处的世界金融不断深化的过程，更是人类的认知不断升级的一个过程。
一、从“商品期货”到“金融期货”的第一步：对冲波动
六十年代以后，美国对农产品采取了一定的价格管制，农产品的价格非常低迷，就农产品期货的交易也变得比较低迷。芝加哥商业交易所作为一个农产品的交易所，就面临着很大的生存压力，他们需要不断地推出新的产品和新的合约来谋取生存。
在这个过程中间，芝加哥商业交易所出现了一个伟大的领导者，他的名字就叫利奥·梅德梅拉。利奥·梅德梅拉是一个犹太人，非常具有经商的天赋。在帮助交易所开疆辟土的过程中间，他一直有一个想法，就是既然期货是用来对冲风险的，在风险最多的市场上就应该是期货运用最广的市场。
那什么市场上风险最多呢？毫无疑问，是金融市场。所以从那以后，梅德梅拉就一直想着要怎么把期货引入到金融的领域里面去。这个机会，一直等到了七十年代初。
二战后全世界都采取的是布雷顿森林体系决定的一个货币体系：美元盯住黄金，然后其它的货币盯住美元，是一个固定的汇率制度。但是到了六、七十年代以后，各国的经济发展变得越来越不均衡，所以这种固定汇率制度就没有办法维持下去了。固定汇率维持不下去，汇率的市场、外汇的市场就开始出现大幅地波动。换句话说，也就是当时对冲外汇风险的需求就大为增加了。
但因为前面经过了那么久的固定汇率制度，所以市场上缺乏有效的风险对冲工具，尤其对于个人和小机构来讲，完全没有办法有效地来对冲自己所面临的外汇风险。
二、从“货币期货”到“利率期货”:“商品”不再有形
1971年，尼克松总统宣布美元和黄金脱钩，这意味着布雷顿森林体系正式结束，浮动汇率时代来到了。在弗里德曼教授的加持下，梅德梅拉领导的芝加哥商业交易所马上设立了一个国际货币市场，推出了包括美元、英镑、瑞士法郎等几种货币的期货，从此以后，外汇的风险就有了对冲工具。
你可能会问，我们到底要怎么使用货币的期货来对冲外汇的风险呢？
给你举个例子，你是一个出口商，现在你有一笔货款，大概在6个月以后用美金结算。你现在有一种担心，6个月以后，美元可能会大幅贬值。这个时候，你就可以卖出一个6个月的美元期货，相当于提前用一个固定的价格卖出了美元。这样一来，即使美元在6个月以后大幅贬值，你的风险也已经被提前地锁定了。这种货币期货不管是对于做国际贸易的，还是对于那些做国际资产管理的机构和个人来说，都有着巨大的好处。
在随后的几年中间，全球进入特别混乱的时期，首先是石油危机，石油危机影响到了美国经济发展的状况，然后导致了美元急速下跌。不久之后，英国又宣布英镑自由浮动。整个世界都面临着汇率大幅波动的风险。所以，控制外汇风险就成为了所有机构要面对的问题。而货币期货正好满足了它们的需求。
更重要的是什么呢？很快地，各国政府都意识到货币期货的重要性，货币价格波动，尤其在货币贬值的时候，所有的民众都会产生一种恐慌心理，所以会不断地抛出这个不断在贬值的货币，加速贬值的压力。但是现在因为有了这么一个期货的合同来对冲风险，减轻了外汇市场上抛售的压力，反而对外汇市场的波动起到了一定的抑制作用。
从这里开始，芝加哥商业交易所就一战成名，从此开始了从农产品期货向金融期货的全面转型。从农产品作为基础资产到货币作为基础资产，这实际上把商品的概念往前推进了一步。原来大家可能认为，商品就是农产品或者是工业品这种实实在在的商品，用货币来作为基础资产使人们第一次意识到商品的范围没有那么狭窄。
在货币期货的基础上，芝加哥商业交易所再接再厉，推出了利率期货。利率期货的推出，其实也是有它很深刻的时代背景的。在七十年代之前，美国跟我们中国当时一样，是实施的利率管制，所以利率的波动是非常小的，也就是说，风险也不是很大。但是1973年，美国废除了利率管制，利率进入了一个市场化波动的时代。这个时候，梅德梅拉就敏锐地意识到了，利率风险是比外汇风险更加广泛地存在，不但是机构，而且个人都面临着很大的利率风险。
比如说，假设你有房贷，利率如果上涨的话，你就会面临着更大的还债压力。对冲利率风险可以说是全社会的刚需。而在美国，短期利率是由短期国债所决定的，所以不久之后，芝加哥商业交易所就推出了90天短期国债合约。这个产品推出以后，大受欢迎，一方面它跟外汇期货一样，能够帮助投资者分散风险。另一方面，利率期货交易的是人们关于未来利率的看法，这个合约很快地就成为了预测利率走向的风向标。也正因为此，利率期货成为了历史上最成功的期货品种之一，至今为止，各种期限的国债合约差不多要占到整个衍生品交易的一半以上。
从有形的农产品、工业品到货币，再到完全无形的利率，在金融创新的过程中，商品的概念逐渐摆脱了有形商品这个束缚，为下一步的金融深化打下了坚实的基础。
3. 金融衍生品的正面案例及分析
金融衍生品市场是由一组规则、一批组织和一系列产权所有者构成的一套市场机制。主要包括:
金融期货市场；金融期权市场；金融远期市场；金融互换市场。
4. 金融衍生品产品设计方案
金融衍生工具是指通过原生金融工具衍生出来的金融合约，我们普通人接触最多的主要是期货和期权，同时期货和期权也是衍生金融工具中最主要的品种，
金融衍生工具是一把双刃剑，顾名思义就是说金融衍生工具用好了是积极作用，用不好是负作用，下面具体拿期货期权说事，
期货和期权的积极作用，
第一，套期保值，对于大宗商品和股票，外汇，债券等金融产品，最大的风险就是价格波动风险，有太多的因素会影响价格走势，让预测价格非常困难，不过期货和期权可以通过套期保值，锁定价格风险，假设投资者购买了大笔股票，为了防止股票价格下跌，就可以通过做空同等金额的股指期货，或者买入同等金额的股指看跌期权，这样如果股票价格下跌，在股指期货上的盈利或者股指期权上的盈利就可以弥补股票价格下跌损失，
第二，价格发现，因为期货期权成交量巨大，参与方众多，有生产者，购买者，使用者等等，这样客观上会形成一个合理的市场价格，因此期货期权，尤其是期货就有了定价功能，比如美国只是大豆生产国之一，还不是产量最大的国家，但是大豆国际贸易价格却由美国决定，因为美国金融市场发达，芝加哥商品交易所的大豆期货影响力巨大，还有原油同样如此，美国只是原油生产国之一，但是纽约原油期货却可以决定国际油价，因此中国也大力发展期货市场，争夺商品定价权，
但是期货和期权因为杠杆大，容易造成投机，如果操作不好会造成很大的副作用，甚至可以酿成金融危机，比如1997年亚洲金融危机就是有做空期货引发，索罗斯做空泰国和香港的股指期货，让股指暴跌，引起连锁反应，08年次贷危机同样属于最多次级债券期货，而且是高杠杆，因为债券价格下跌，让许多投资者巨亏，引发次贷危机，
从期货期权的两面性可以看出，既要大力发展，也要加强监管，
5. 金融衍生品设计方案有哪些
互换金融衍生工具（又称“金融衍生产品”）的主要功能有规避风险，价格发现，它是对冲资产风险的好方法。
注意：任何事情有好的一面也有坏的一面，风险规避了一定是有人去承担了，衍生产品的高杠杆性就是将巨大的风险转移给了愿意承担的人手中。交易者可以分为三类：对冲者（hedger）、投机者（speculator）以及套利者（arbitrageur）。
对冲者采用衍生产品合约来减少自身面临的由于市场变化而产生的风险。投机者利用这些产品对今后市场变量的走向下赌注。套利者采用两个或更多相互抵消的交易来锁定盈利。这三类交易者共同维护了金融衍生产品市场上述功能的发挥。
6. 金融衍生品设计方案怎么写
包括金融掉期，期权等金融产品，通过金融衍生品的特点利用
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